竞买保证金有关问题的指导意见

为规范竞买保证金收取和使用行为，保证拍卖合同的履行，保护拍卖当事人的合法权益，中国拍卖行业协会法律咨询委员根据中华人民共和国合同法、担保法、拍卖法等法律规定，就拍卖活动中竞买保证金有关问题提出以下指导意见：

一、本指导意见所称竞买保证金（以下简称保证金），指拍卖人为保证拍卖合同的履行，按照拍卖行业经营惯例，与竞买人约定，向竞买人收取的一定数额的财物。

二、拍卖人与竞买人之间的保证金协议包括：

（一）竞买协议中的保证金条款；

（二）单独订立的保证金协议；

（三）竞买人认可的拍卖公司拍卖规则中的保证金条款；（四）其他拍卖文件中所载经竞买人同意的保证金条款。

三、保证金协议应当采用书面形式；可以在拍卖前订立，也可以在拍卖过程中或者拍卖会结束后订立。

四、保证金协议一般包括以下内容：

（一）保证金交纳和收取的主体、时间、地点、方式、数额；

（二）保证金的性质、用途；

（三）保证金返还的时间、方式；

（四）其他事项。

五、当事人可以采用约定方式明确保证金的性质和用途：

（一）佣金保证金。即保证拍卖成交后佣金的支付，买受人不支付佣金，或者因买受人违约依法再次拍卖，买受人不支付佣金的，保证金抵作佣金。

（二）价款保证金。即保证拍卖成交后价款的支付，买受人不支付价款的，保证金抵作价款；

（三）违约金性质的保证金。即违反合同约定，不支付佣金、成交价款，不参与竞买导致取消拍卖或者竞买人之间恶意串通导致拍卖无效，以及有其他违反合同约定行为的，保证金抵作违约金。

（四）定金性质的履约保证金。即买受人履行合同义务的，保证金抵作佣金和价款或者收回；不履行合同义务的，无权要求返还保证金。收受保证金的拍卖人、委托人或者其他人不履行合同义务的，应当双倍返还保证金。

当事人约定的保证金，可以是前款中的一项，也可以是多项，但第三项与第四项不得同时约定；约定二项以上的，应当明确保证的先后顺序。

六、订立保证金协议，应当遵循合法、公平、公正和诚实信用原则，参考竞买人的信用情况，明确保证金的收取比例和数额。

七、保证金的收取比例和数额，可以以拍卖标的评估价、市场价、预估成交价、委托人指示价、落槌价等作为拍卖标的基准价，参照下列标准确定：

（一）佣金保证金不宜超过拍卖标的基准价的30%；

（二）价款保证金不宜超过拍卖标的基准价；

（三）违约金性质的保证金分别下列情形确定：

1、违反合同约定不支付佣金的，不宜超过佣金的30%；

2、违反合同约定不支付成交价款的，不宜超过成交价款的30%；

3、违反合同约定不参与竞买导致取消拍卖或者竞买人之间恶意串通导致拍卖无效，以及有其他违反合同约定行为的，不宜超过拍卖标的基准价的30%。

（四）定金性质的履约保证金不宜超过拍卖标的基准价的20%。

八、竞买人在同一场拍卖会上竞拍同一委托人的多件拍卖标的或者不同委托人的多件拍卖标的的，保证金协议可以参照第五条，对保证金的性质和用途、保证金担保的主体和担保顺序等作明确约定。

九、竞买协议中约定，竞买成交后竞买保证金转为履约保证金的，可以参照第五条，对履约保证金的性质和用途作明确约定。

十、佣金保证金应当交付给拍卖人。价款保证金可以交付给拍卖人，也可以根据约定交付给委托人或者其他人。违约金性质的保证金和定金性质的履约保证金，除约定交付给委托人或者其他人外，应当交付给拍卖人。

十一、拍卖人可以根据委托人的书面委托，向竞买人收取价款保证金、违约金性质的保证金或者定金性质的履约保证金。委托人未书面委托拍卖人收取保证金的，买受人违约时，拍卖人收取的保证金优先抵作佣金，剩余部分可以抵作拍卖标的成交价款。

十二、竞买未成交的，保证金应当在拍卖会结束后，按照约定的时间返还竞买人；没有约定保证金返还时间的，应当在拍卖会结束后的三十日内返还。

竞买成交的，保证金可以抵作佣金和成交价款。收取的保证金高于佣金和成交价款的，多收取的保证金应当按照前款规定的时间返还买受人。

十三、保证金在拍卖人掌控期间不得挪作他用。

拍卖人与竞买人可以约定保证金在拍卖人账户期间的利息计算及其归属。约定无息返还保证金的，应当采用合理方式提请竞买人注意。

十四、单独订立的保证金协议，拍卖人和竞买人可以约定解决保证金争议的仲裁机构或者管辖法院。

保证金条款示范文本

为防止竞买保证金收取和使用争议，拍卖人可以参考本示范文本，与竞买人单独订立保证金协议或者将以下条款纳入竞买协议中：

一、竞买人应于＿＿＿＿（明确交纳的时点）前采用下列第＿＿种方式交纳竞买保证金：

1．将竞买保证金＿＿（人民币或者其他币种）＿＿元（数额或者比例按照以下约定累计计算），交付于＿＿（交付的对象或者指定的银行账户）。

２.将佣金保证金＿＿（人民币或者其他币种）＿＿元（数额或者比例按照以下约定计算），交付于＿＿（拍卖人或者指定的银行账户）；将价款保证金＿＿（人民币或者其他币种）＿＿元（数额或者比例按照以下约定计算）交付于＿＿（拍卖人、委托人、其他人或者指定的银行账户）；将违约金性质的保证金或者定金性质的履约保证金＿＿（人民币或者其他币种）＿＿元（数额或者比例按照以下约定计算）交付于＿＿（拍卖人、委托人、其他人或者指定的银行账户）。

二、保证金担保的性质和用途为下列第＿＿项（采用填空、打勾方式，可以选其中一项，也可以选多项，但第3项、第4项不可以同时选用）。

1．佣金保证金。拍卖成交后，买受人不支付佣金，以及因买受人违约依法再次拍卖，买受人不支付佣金的，保证金抵作佣金。

2．价款保证金。拍卖成交后，买受人不支付价款的，保证金抵作价款。

3．违约金性质的保证金。竞买人或者买受人违反合同约定的，保证金作为下列第＿＿项的违约金（采用填空、打勾方式，可以是一项，也可以是多项）。

（1）违反合同约定不支付佣金；

（2）违反合同约定不支付价款；

（3）违反合同约定不参与竞买导致取消拍卖或者竞买人恶意串通导致拍卖无效；

（４）其他违反合同约定的行为。

4．定金性质的履约保证金。买受人履行合同义务的，保证金抵作佣金和价款或者收回，不履行合同义务的，保证金不予返还。收受保证金的拍卖人、委托人或者其他人不履行合同义务的，双倍返还保证金。

三、保证金担保的顺序为（选择多项保证金担保的，对佣金、价款、违约金性质的保证金、定金性质的履约保证金的实现先后排序）：

1．＿＿＿＿；

2．＿＿＿＿；

3．＿＿＿＿。

四、保证金以＿＿＿＿价作为拍卖标的基准价(参见《关于竞买保证金的指导意见》第七条)[i]，按照下列标准计算：

１.佣金保证金，为＿＿（拍卖标的基准价）的＿＿%；

２.价款保证金，为＿＿（拍卖标的基准价）的＿＿%；

３.违约金性质的保证金分别下列情形计算：

（1）违反合同约定不支付佣金的，为佣金的＿＿%；

（2）违反合同约定不支付价款的，为拍卖成交价的＿＿%；

（3）违反合同约定不参与竞买导致取消拍卖或者竞买人恶意串通导致拍卖无效的，为＿＿（为拍卖标的基准价）的＿＿%；

（4）违反合同约定的其他行为，为＿＿（为拍卖标的基准价）的＿＿%。

４.定金性质的履约保证金为＿＿(拍卖标的基准价)的＿＿%。

五、保证金为竞买本场拍卖会的＿＿件拍卖标的（不能明确件数的可以用“若干”字样填写）提供（1）佣金、（2）价款、（3）违约金、（4）定金担保。（采用打勾方式选定保证金的用途，（３）和（４）不能同时选定）。保证金担保的顺序为＿＿＿＿＿＿(参见第三条填写)。对拍卖标的价款的担保顺序为＿＿（如A的画作、B的玉器、C的瓷器）。[ii]

六、竞买成交的，保证金抵作（1）＿＿（2）＿＿（３）＿＿（对佣金、成交价款、违约金性质的保证金或者定金性质的履约保证金的实现先后排序）；收取的保证金高于佣金和成交价款的，多收取的保证金于拍卖会结束后＿＿日内返还于＿＿（返还的对象或者指定的银行账户）。竞买未成交的，保证金于拍卖会结束后＿＿日内返还于＿＿（返还的对象或者指定的银行账户）。返还的保证金（1）限于本金；（2）本金加利息（采用打勾方式选择其中一项）。[iii]

七、因保证金收取和使用发生争议的，双方同意将争议提交＿＿（明确哪个仲裁机构）仲裁；或者向＿＿（明确哪个法院）人民法院提起诉讼。（仲裁和诉讼选择其一）